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顧問税理士から「生命保険に入りすぎ」と言われていますが、どうなんでしょうか?

2013年07月26日

【Q.ご相談事例】

顧問税理士から「生命保険に入りすぎ」と言われていますが、どうなんでしょうか?

【A.ご回答】

税理士さんが、「入りすぎ」といわれる根拠についてをまずはご確認ください。

といいますのも、税理士さんも考え方は様々で、例えば
「生命保険は掛捨てで、全額損金算入できるものがいい」
という方も少なからずいらっしゃいます。

また、保険金額について、会社の規模に比して役員の保障が高すぎる、という主張もあるかもしれません。

単に、感覚的に、税理士自身が関与する顧問先の中では、保険料が高い、というだけかもしれませんし、
税理士さんの言葉の根っこになにがそう言わせているのかが分からなければ、その主張の妥当性を
測るのは難しい、と言わざるを得ません。

最終的に、経営において責任を持つのは、社長ご自身です。
税理士の先生も、アドバイザーとしてうまく活用しつつ、最終的な決断は社長にゆだねられていますので、
なぜそう言われるのかをご確認いただき、それがご自身のお考えとして、どうあるべきかを考えて頂く
機会としてとらえられてはいかがでしょうか。

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